Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект № 32298-9 об ограничении операций физлиц, подозреваемых в проведении сомнительных операций, сообщает Интерфакс. Инициатива вводит два отдельных лимита по 30 тыс. рублей в календарный месяц: на внесение наличных на свои счета и электронные кошельки и на зачисление переводов от других граждан. Законопроект предлагает дать Банку России полномочия выявлять риски подозрительных операций с использованием банковских счетов и электронных средств платежа. Документ размещён в электронной базе данных парламента.
Банк будет обязан ввести ограничения, если выявит у клиента подозрительные операции, соответствующие признакам ЦБ, и получит от регулятора информацию о рисках этого клиента. Первоначальный срок ограничений банк сможет самостоятельно установить в пределах 1 года. Если подозрительные операции выявят повторно в течение 3 лет после снятия ограничений, их введут на 2 года. Расторжение договора банковского счёта и заключение нового договора в том же банке ограничений не отменит.
Банк должен будет уведомить клиента о причинах ограничений и сроке, на который их ввели. Клиент сможет представить документы об отсутствии оснований для их введения. Банк должен будет рассмотреть документы и сообщить о решении не позднее 7 рабочих дней. Оспорить в суде решение банка, подтвердившего основания для ограничений, можно будет только после досудебного обжалования.
Закон в случае принятия должен вступить в силу с 1 марта 2028 года. Среди авторов инициативы — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев. Если банк неоднократно нарушит новые требования в течение года, законопроект позволит отозвать у него лицензию.
